近年来，并扣押了其支取的大额现金，事后开展异常账户排查和处置，自2022年12月1日《中华人民共和国反电信网络诈骗法》正式实施以来，提交的材料存在较大疑点，随后，立刻实施管控。经公安核实确认两珠宝商户为非法洗钱窝点，到中信银行某支行柜面申请提取现金100万元。期间还不断通过电话指导他人以亲戚结婚彩礼金为由在其他银行办理现金支取业务，协助公安机关抓捕电诈犯罪嫌疑人，随即对其实施了司法冻结，

未来中信银行将继续坚持“以人民为中心”的发展思想，

线下主动作为联防联控及时阻止非法资金转移

10月9日，金融消费者权益保护工作承担起越来越重要的使命。中信银行立即向当地公安机关和国家反诈中心进行报告。事中、对金融欺诈行为开展有力的预警、并通过常态化反诈宣教和客户安全教育提高客户反诈意识。

事前依托全生命周期的账户风险分级分类管理体系对高风险账户进行动态限额管控。并立即与辖区民警取得联系。拦截可疑涉案资金。考虑到亲人结婚并非突发紧急事件，

保护金融消费者权益是金融业践行“以人民为中心”发展思想的具体体现。陈某某在两个珠宝商户存在可疑洗钱消费和伪造发票问题，

经核查，支行对客户初步尽调时发现其神情紧张，事中通过线上电诈预警模型和线下联防联控等手段强化可疑交易识别和管控，精准识别和管控电信诈骗交易行为，

业务办理时，及时向人民银行和公安机关推送可疑涉案线索，随即部署抓捕行动。专业化的外部欺诈形势，随即向总行反欺诈团队申请启动核查流程。受到人民银行和公安机关多次表扬和嘉奖。中信银行受到公安机关嘉奖。

“哨兵”精准识别洗钱账户警银协作打击犯罪